Regelverk for finansiell rådgivning er ett av hovedområdene innenfor kompetansen som kreves for finansielle rådgivere i forhold til de nye kravene.

SPAMA tilbyr en fullstendig pakke som består av aktiviserende e-læring, tester samt temadager. Læringsmål og innhold er tilrettelagt kompetansekravene i h.h.t. rapport ”Autorisasjon av finansielle rådgivere” fra april 2008. Den sier bl.a. at ”En finansiell rådgiver skal vite hvilket regelverk som regulerer rådgivningsprosessen og kunne anvende dette i praktisk arbeid”.



Hva dekker regelverkspakken?
Regelverkspakken vil dekke innholdet innenfor de lover som regulerer finansielle rådgivere.  Det lages ett e-læringskurs for hvert av områdene, i alt 9 kurs. Målt i kursdager dekker fagfeltet om lag 3 hele dager. Disse områdene blir behandlet:

 - Taushetsplikt
 - Lov om verdipapirhandel
 - Lov om verdipapirfond
 - Finansavtaleloven  
 - Personopplysningsloven
 - Forsikringsavtaleloven del B om informasjonsplikt
 - Lov om forsikringsformidling
 - Angrerett ved kjøp av finansielle tjenester
 - Lov om hvitvasking

Etter hvert fagområde i e-læringen legges det inn tester med lærende tilbakemeldinger. Du kan ta en avsluttende test for hele fagområdet. I tillegg tilbyr vi temadager som oppstartsamling eller støtte til e-læringen.

Hva skal du lære?
Du skal kjenne til de sentrale og relevante betingelser som regulerer forholdet mellom rådgiver og kunde i forbindelse med finansiell rådgivning. Videre skal du kunne anvende gjeldende lover og regelverk i rådgivning og salg. Det settes krav til at du kjenner de praktiske konsekvensene for egen rådgivning og krav til informasjon fra bankens side.

Kjennskap til Bankklagenemnda og Forsikringsklagenemndas rolle inngår også. I tillegg skal du kunne forklare sammenhengen mellom konsekvenser av egen rådgivning, lovverk og klagesaker.

Ta en test etter hvert e-læringskurs for å dokumentere anbefalt kunnskapsnivå.

Test
Etter hvert av fagområdene/ lovene, kan du gjennomføre en test som vil være representativ med kravene for autorisasjon. Her får du sjekket at du har fått med deg det vesentlige og ligger på et akseptabelt nivå. Testene gir tilbakemelding på delemner, samt de oppgavene man svarer feil på. Tilbakemeldingen gir deg en god pekepinn over hvilke emner du bør repetere eller om du er klar for å gå videre til neste kurs i regelkverkspakken. 


Ønsker du nærmere opplysninger om regelverkspakken, ta gjerne kontakt med salgssjef Anne-Line Moren, anne.line.moren@spama.no, tlf.: 22 98 65 69, eller SPAMAs Salgsavdeling.