Enten det er en kunde som har mistet sin ektefelle og trenger praktisk hjelp, spørsmål om arveplanlegging eller spørsmål rundt plasseringer og forsikring: dette er spørsmål ansatte i finans bør vite noe om!

Målgruppe
Ansatte i finans som arbeider med rådgivning overfor kunder; kundekonsulenter, lånekonsulenter og andre rådgivere. Personer i internfunksjoner knyttet til oppfølging av kontraktsforhold vil også ha nytte av opplæringen.

Læringsmål
Formålet med modulen er å bli kjent med arveloven og hvordan den påvirker økonomiske forhold, enten det gjelder planlegging av fremtidig arv eller mottagelse av arveoppgjør og arveavgift - slik at du kan gi kunden veiledning i hvilken type problemstillinger som kan være viktig å tenke over. Opplæringen skal gjøre deg i stand til å:

• kunne gi kunder veiledning om problemstillinger i situasjoner hvor arv og skiftekommer opp
• kjenne igjen situasjoner når en bør rådføre seg med ekspertise (for eksempel leder, fagansvarlig, jurist)

Innhold

• Arv etter loven
• Arv etter testament
• Ektefellens arverett
• Samboers arverett
• Forsikring og arv
• Å være arving
• Arveavgift
• Forskudd på arv

Opplæringsmodulen dekker de viktigste økonomiske sidene ved arv og skifte. Avklaring av hva banken kan hjelpe med, tingrettens oppgave og spørsmål rundt folketrygden, samt skattespørsmål blir berørt.