Målgruppe
Opplæringsprogrammet retter seg mot alle ansatte som skal ha grunnleggende kompetanse om privatøkonomi. Kurset er en del av anbefalte minstekrav til finansielle rådgivere.

Læringsmål
Etter at du har gjennomført kurset, skal du være i stand til å gå gjennom en privatpersons økonomiske situasjon, og finne fram til områder som kan forbedres slik at kunden totalt sett kommer bedre ut økonomisk. Du skal være i stand til å veilede kunden i privatøkonomisk styring, sette opp et budsjett og vise hvordan man fører regnskap.

Dette innebærer at du skal kunne:

• Identifisere de særtrekk som gjelder personers økonomiske behov i de ulike livsfaser
• Utføre en økonomisk sammenligning av leie kontra eie bolig
• Forklare ulike lånetyper og rentebegrep
• Identifisere hvem som skal betale arveavgift og gjennomføre en grunnleggende beregning av arveavgift
• Kunne vurdere kundens betalings- og spareevne.
• Folketrygd og pensjon: Kjenne til reglene for folketrygd og pensjon, vite hvordan folketrygden er bygget opp og foreta enkle pensjonsberegninger
• Selvangivelse og skatt: Kunne forklare de ulike elementene av inntektsskatten og formueskatten
• Vite hvordan ulike økonomiske disposisjoner påvirker skatten og kunne forklare dette for kunden
• Budsjett: Vite forskjellen på faste og løpende utgifter og sette opp et budsjett for en privatperson og en husholdning og kunne bruke budsjett i rådgivning og kredittvurdering

Innhold
Personlig økonomi består av livsfaseøkonomi, folketrygd og pensjon, selvangivelse og skatt samt budsjett og økonomisk planlegging

E-læringskurset tar for seg ulike behov for økonomisk rådgivning avhengig av hvilken fase i livet man befinner seg i, og gir en oversikt over de viktigste områdene som påvirker privatøkonomien til folk flest.