Pensjonsseminar

Øk kunnskapen om pensjon og få større trygghet i pensjonssamtalen med kunden.

• Hvordan raskt etablere en god relasjon til kunden
• Hvordan forstå hva som «ligger bak» kundens behov og vurderinger
• Hva er det som styrer kundens risikovurderinger
• Hvordan lykkes med god kundeoppfølging
• Hvordan lage en god «produktmiks» basert på kundens grunnbehov

Målgruppe
Bankens medarbeidere innen personmarkedet. Kurset passer for ansatte som er nye innen PM og for de mer erfarne som ønsker å oppdatere seg på nye regler og bli tryggere på salg av pensjon.

Program

Hva er kunden opptatt av i dag og ulike problemstillinger?

Noen punkter til diskusjon i plenum:

• Hva opplever man som utfordrende i kundedialogen?
• Kompetansen hos kunden – er det endringer?
• Behov for kompetanseheving som rådgiver?

Tjenestepensjon offentlig sektor, nye samordningsregler fra 2018 og foreslått modell gjeldende fra 2020

• 66 % garanti opphører fra 1959 kullet.
• Overgangsregler årskull født 1959 t.o.m. 1962 med andel av garanti
• 1963-kullet og senere ny ordning
• 1963 til 1967 – eget «2011»-tillegg og et overgangstillegg.
• Ny AFP fra 2020

Risiko og avkastning, innskuddspensjon og annen privat sparing

• Innskuddsordning, anbefalt profil vs egne valg?
• IPS vs aksjeparekonto
• Risiko på kundens totale sparing og formue

Hva er nytt?

• Endringer i AFP privat sektor fra 1. juli 2018. Forventninger til ny AFP, avklares i 2020
• Avvikling av Sluttvederlagsordningen og ny «Sliterordning» tilknyttet AFP
• Etterlattepensjon fra folketrygden avvikles?
• Økning i levealder

NB! Bekreftet påmelding blir sendt ca. 2 uker før kursstart.