I det tredje webinaret i denne webinarserien er temaet AML og midlenes opprinnelse ved boligfinansiering. Vi ser på hvordan rådgivere kan håndtere de AML-relaterte kravene som oppstår i forbindelse med boligfinansiering, med særlig fokus på hvordan midlenes opprinnelse vurderes, dokumenteres og kontrolleres i praksis.

Som rådgiver i personmarkedet har du en sentral rolle i bankens arbeid med å forebygge hvitvasking og sikre at midlenes opprinnelse ved boligfinansiering er tilstrekkelig klarlagt. I tillegg til det forretningsmessige ansvaret du forvalter i møte med kundene, innebærer rollen en rekke viktige AML-relaterte oppgaver, blant annet:

• Identifisere avvik og indikasjoner på høy risiko:
  Du skal være i stand til å avdekke forhold som kan tilsi behov for tilleggskontroller, eksempelvis uvanlige betalingsmønstre, ulogisk formuesoppbygging eller manglende dokumentasjon på kapital.
• Forsterket oppmerksomhet ved høy risiko:
  For kunder klassifisert som høyere risiko, stilles det særskilte krav til skjerpet overvåking, dokumentasjon og vurdering – både ved etablering av kundeforholdet og ved løpende oppfølging.
• Være en aktiv observatør og formidler:
  Du er bankens forlengede arm ut mot kundene og en viktig lyttepost for AML-spesialister og fagavdelinger. Dersom du fanger opp forhold som kan indikere økonomisk kriminalitet, plikter du å videreformidle dette internt.
• Vurdere mer enn det formelle:
  AML-arbeid handler ikke bare om å følge regler og sjekklister.

Du må også bruke profesjonelt skjønn og stille kritiske spørsmål dersom noe «skurrer», selv om det formelle ser ut til å være i orden. 

Webinarserien PM er en serie på 10 webinarer for deg som jobber innenfor personmarkedet i bank. Webinarene vil varer fra 60 - 90 minutter.  Forelesere på dette webinaret er Carine Lindman-Johannesen, som er advokat og leder kreditt, AML og selskapsadministrasjon i Storebrand Bank.

Målgruppe

Bankens rådgivere og ledere som jobber innenfor personmarkedet.

Praktisk informasjon 

Meld på 

Program

Som rådgiver i personmarkedet har du en sentral rolle i bankens arbeid med å forebygge hvitvasking og sikre at midlenes opprinnelse ved boligfinansiering er tilstrekkelig klarlagt. I tillegg til det forretningsmessige ansvaret du forvalter i møte med kundene, innebærer rollen en rekke viktige AML-relaterte oppgaver, blant annet:

• Identifisere avvik og indikasjoner på høy risiko:
  Du skal være i stand til å avdekke forhold som kan tilsi behov for tilleggskontroller, eksempelvis uvanlige betalingsmønstre, ulogisk formuesoppbygging eller manglende dokumentasjon på kapital.
• Forsterket oppmerksomhet ved høy risiko:
  For kunder klassifisert som høyere risiko, stilles det særskilte krav til skjerpet overvåking, dokumentasjon og vurdering – både ved etablering av kundeforholdet og ved løpende oppfølging.
• Være en aktiv observatør og formidler:
  Du er bankens forlengede arm ut mot kundene og en viktig lyttepost for AML-spesialister og fagavdelinger. Dersom du fanger opp forhold som kan indikere økonomisk kriminalitet, plikter du å videreformidle dette internt.
• Vurdere mer enn det formelle:
  AML-arbeid handler ikke bare om å følge regler og sjekklister.

Du må også bruke profesjonelt skjønn og stille kritiske spørsmål dersom noe «skurrer», selv om det formelle ser ut til å være i orden. 

Meld på 

Gjennomføring

Webinaret gjennomføres fra kl. 09.00 den 19. mai 2025.

På webinardagen vil du motta en link til e-postadressen som du har registrert deg med. Vi anbefaler at du logger deg på minst 10 minutter før oppstart for å sikre deg at lyd og bilde fungerer. Kursplattformen er åpen fra kl. 08.30.

NB! Står det – Creating your session når du klikker på «knappen» Bli med er det pga en brannmur.  Logg deg da på utenfor bankens nett, f.eks. bankens Gjestenett hvis du sitter i banken, mobilnett, eller ditt private nett på hjemmekontoret.

Bekreftet påmelding blir sendt ut ca. 1 uke før kursstart.

Meld på    

Foredragsholder

Carine Lindman-Johannesen,
advokat, leder kreditt, AML og selskapsadministrasjon i Storebrand Bank

Carine har i mange år drevet sitt eget advokatfirma LindmanLaw. Hun har snart 25 års erfaring som forretningsadvokat, hovedsakelig innenfor bank og finans, corporate og compliance, blant annet hos Wiersholm, Finanstilsynet, Aker Solutions og Kluge. Hun har også vært juridisk direktør i Santander Consumer Bank og ZTL Payment Solutions.

Carine har jobbet med å bistå banker, verdipapirforetak, forsikringsselskaper og andre rapporteringspliktige med å bekjempe økonomisk kriminalitet og overholde hvitvaskingsregelverket. Hun har også jobbet mye med internasjonale sanksjoner, særlig siden invasjonen av Ukraina.

Meld på 

Påmeldingsregler

Påmeldingsreglene vil variere i året 2025 for de forskjellige arrangementene. Når det ikke er mulig å gjennomføre kurs og konferanser vil arrangementer kunne bli flyttet til en ny dato, eller satt opp som webinar, alternativt kansellert.

1. Påmeldingen er bindende.
2. Blir du forhindret fra å møte er avbestillingsfristen 2 uker før oppstart av arrangementet.
3. Dersom kursarrangør blir belastet for avmeldte deltakere av hotellet, blir belastningen videresendt til arbeidsgiver.
4. Hvis du blir forhindret fra å møte, er det fullt mulig å la en kollega overta plassen din.
5. Ved sykdom gjelder reglene overfor.
6. Lenken til digitale webinarer er personlig og skal ikke videresendes, eller deles.

Meld på 

Bekreftet påmelding blir sendt ut ca. 1 uke før webinarstart.